運用“跨銀行資金管理平臺”可提高資金管理效能 |
| 發(fā)布日期：2013-05-20 |
來源：浙江臺州高速公路集團股份有限公司 |
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運用“跨銀行資金管理平臺”可提高資金管理效能
一般集團公司因為跨地區(qū)、跨行業(yè)經營，需要與多家銀行建立業(yè)務往來，而各商業(yè)銀行提供的現金管理產品及網上銀行等服務系統(tǒng)相互獨立，公司無法對子公司賬戶資金使用進行事前監(jiān)督和控制。目前，銀行最新推出“跨銀行資金管理平臺”（簡稱CBS），可提高資金使用的安全性和資金管理效能。
運用CBS，具有跨銀行賬戶管理及資金支付、內部資金轉移計價和內部賬戶體系、內部信貸管理、票據管理功能、資金預算管理、投資理財管理、支付交易與管理、數據統(tǒng)計與分析報表、系統(tǒng)安全托管服務、擴展等功能，主要有三方面作用：“查”：公司辦理各銀行賬戶的收付款結算業(yè)務，提升日常交易處理效率，減輕財務人員工作量，無需登錄各家網銀進行查詢，及時獲取子公司各資金賬戶余額及交易信息?！肮堋保菏跈喙芾?span lang="EN-US">,分級審批；對子公司大額資金支付由集團公司實行3級、4級審批制度；控制子公司資金使用風險，加強資金統(tǒng)一調度；借助資金預算管理系統(tǒng)，加強對子公司的資金預算管理和資金用途控制，對子公司月度資金預算實行無紙化網絡審批；依據完備的賬戶及交易數據信息，對企業(yè)的現金管理作出科學合理的分析、預測和決策?！笆铡保?/span>通過內部轉移計價系統(tǒng)，設置子公司收入賬戶余額每日自動歸集，提高資金收益；通過內部轉移計價系統(tǒng)，自動計算子公司貸款、存款利息，保證存款、貸款利息計算準確合理。
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